Para ir al grano
- 20 lecciones
- 5 módulos
- Nivel: desde cero
- Precio: 100 % gratis
- Artículos ordenados paso a paso
- Vídeos dedicados para las lecciones
Si empiezas desde cero, mi recomendación es sencilla: sigue el orden. Hay conceptos de las últimas clases que se entienden muchísimo mejor cuando tienes claras las primeras.
Vamos con el curso.
Módulo 1 — Entender realmente los ETFs
Antes de pensar qué ETF comprar, necesitas entender qué tienes delante.
Y eso empieza por separar conceptos que muchas veces se meten todos en el mismo saco.
1. Qué es un ETF y cómo funciona
Empezamos por la base: qué es realmente un ETF, qué contiene, cómo funciona y por qué puedes comprar y vender sus participaciones en bolsa.
2. Qué es un índice bursátil y cómo funciona
Un ETF y un índice no son lo mismo. Aquí entenderás qué es un índice, cómo se construye y por qué normalmente deberías pensar primero qué quieres replicar y después qué ETF utilizar.
3. Tipos de ETFs: cuáles existen
Renta variable, renta fija, sectoriales, temáticos, geográficos, dividendos, factores… Aquí ordenamos las principales familias de ETFs y qué exposición ofrece cada una.
4. ETF vs fondo indexado
Se parecen bastante, pero no funcionan exactamente igual. Vemos las diferencias en cotización, operativa, costes, automatización y otros puntos que pueden cambiar cuál tiene más sentido para ti.
Módulo 2 — Entender qué estás comprando
Ya sabes qué es un ETF.
Ahora toca empezar a distinguir unos productos de otros y entender por qué dos ETFs aparentemente similares pueden funcionar de manera diferente.
5. ETF vs acciones
¿Qué cambia entre comprar un ETF con cientos de empresas y seleccionar tú mismo unas pocas acciones? Diversificación, concentración, tiempo, control y riesgo son algunas de las diferencias importantes.
6. Ventajas y desventajas de los ETFs
Los ETFs tienen ventajas muy interesantes, pero no son perfectos ni eliminan el riesgo. Aquí vemos las dos caras para entender cuándo pueden tener sentido y qué problemas conviene conocer.
7. ETF de acumulación vs distribución
Una diferencia que vas a encontrar constantemente al buscar ETFs. Te explico qué ocurre con los dividendos en un ETF de acumulación y en uno de distribución.
8. ETF de réplica física vs sintética
¿Cómo consigue un ETF seguir a su índice? Puede comprar los activos directamente o utilizar derivados. Aquí entenderás cómo funcionan ambos métodos y qué implica cada uno.
9. Qué significa UCITS en un ETF
Si has buscado ETFs en Europa, probablemente ya te hayas encontrado las siglas UCITS. En esta lección vemos qué significan y por qué aparecen en tantos fondos cotizados.
Módulo 3 — Costes y calidad de un ETF
Aquí el curso empieza a ponerse especialmente interesante.
Porque elegir bien un ETF no consiste simplemente en ordenar una lista por la comisión más baja.
10. TER de un ETF: qué es y cuánto pagas
Aprenderás qué mide el TER, cómo afecta a tu inversión y por qué TER bajo no significa automáticamente ETF mejor.
11. Tracking Error vs Tracking Difference
Dos conceptos fundamentales para analizar cómo está replicando realmente un ETF a su índice. Se parecen, pero miden cosas distintas.
12. Liquidez y spread de un ETF
El precio al que puedes comprar y vender también importa. Aquí vemos qué son el bid, el ask, el spread y cómo entender la liquidez de un ETF.
13. Divisa de un ETF y riesgo de cambio
Que un ETF cotice en euros no significa necesariamente que hayas eliminado tu exposición a otras divisas. Esta es una confusión bastante habitual y merece entenderse bien.
Módulo 4 — Aprender a elegir ETFs
Hasta ahora hemos ido reuniendo piezas.
En este módulo empezamos a utilizarlas para analizar productos reales y tomar decisiones con bastante más criterio.
14. Cómo leer la ficha de un ETF
Nombre, ISIN, ticker, índice, TER, réplica, patrimonio, divisa, acumulación o distribución… Aquí aprenderás dónde mirar y qué significa cada dato.
15. Cómo elegir un ETF paso a paso
Esta es una de las lecciones centrales del curso. Juntamos todo lo aprendido y construimos un proceso para comparar varios ETFs sin quedarnos únicamente con el precio o la rentabilidad pasada.
16. Cómo comprar ETFs paso a paso
Una cosa es decidir qué ETF quieres y otra ejecutar la compra. Aquí vemos cómo localizarlo, comprobar que es el correcto, entender las órdenes y revisar los costes antes de operar.
Módulo 5 — Construir una estrategia con ETFs
Saber analizar un ETF está bien.
Pero un ETF aislado no es una estrategia.
En este último módulo damos el salto del producto a la cartera.
17. DCA con ETFs: invertir periódicamente
Qué significa hacer DCA, cómo funcionan las aportaciones periódicas y qué ventajas y limitaciones tiene invertir una cantidad de forma recurrente.
18. Cómo diversificar con ETFs y evitar solapamientos
Tener cuatro ETFs no significa estar cuatro veces más diversificado. Puedes tener muchas posiciones y seguir concentrando buena parte de tu dinero en las mismas empresas, sectores o países.
19. Cómo crear y rebalancear una cartera de ETFs
Objetivos, horizonte temporal, nivel de riesgo, asignación de activos, pesos, aportaciones y rebalanceo. Aquí juntamos todo para entender cómo se puede construir una cartera con sentido.
20. Fiscalidad de los ETFs en España
Terminamos con una parte que no conviene dejar para después: cómo funciona, en general, la fiscalidad de los ETFs en España y qué diferencias debes conocer frente a otros vehículos de inversión.
¿Por dónde empiezo?
Si no sabes prácticamente nada de ETFs, empieza por la primera lección y sigue el curso en orden.
Así está pensado.
No necesitas aprenderte de memoria cada concepto técnico ni convertirte en analista profesional. Mi objetivo es bastante más práctico: que cuando veas un ETF seas capaz de entender qué estás comprando, cuánto te cuesta, qué riesgos tiene y por qué lo elegirías frente a otra alternativa.
Porque aprender a invertir no consiste en encontrar una lista con “los mejores ETFs”.
Consiste en tener suficiente criterio para entender por qué elegirías uno.
