1. Antes de comprar, decide para qué quieres invertir en criptomonedas
Parece una pregunta demasiado básica, pero cambia casi todo lo que viene después.
¿Por qué quieres comprar criptomonedas?
Puede ser porque crees que Bitcoin tiene sentido como activo a largo plazo. Porque quieres tener una pequeña exposición al sector. Porque te interesa Ethereum y todo lo que se está construyendo sobre su red. O simplemente porque quieres aprender cómo funciona este mercado poniendo una pequeña cantidad de dinero.
Todas son respuestas bastante diferentes.
Lo que intentaría evitar es algo del estilo:
“Está subiendo mucho y no quiero quedarme fuera.”
Ese es uno de los peores puntos de partida porque convierte una decisión de inversión en una reacción emocional.
Si todavía no tienes clara la base, vuelve a qué son las criptomonedas y cómo funcionan. No hace falta conocer cada detalle técnico de una blockchain, pero sí deberías ser capaz de explicar con tus propias palabras dónde estás poniendo el dinero.
Y separaría desde el principio invertir de hacer trading.
Comprar un criptoactivo con una tesis y un horizonte de meses o años no es lo mismo que intentar ganar dinero con los movimientos de precio de mañana. Las herramientas, el tiempo que exige y el riesgo que asumes pueden cambiar muchísimo.
Si estás empezando, yo mantendría las cosas simples.
Compra al contado, sin dinero prestado y sin apalancamiento.
Ya habrá tiempo para complicarlo si algún día tienes una buena razón para hacerlo.
2. Pon un límite al dinero antes de mirar qué criptomoneda comprar
Este paso debería ocurrir antes de abrir CoinMarketCap, mirar gráficos o escuchar a alguien explicarte por qué determinada altcoin puede multiplicarse por diez.
Primero decides cuánto riesgo puedes asumir.
Después buscas dónde ponerlo.
No al revés.
La CNMV recuerda que los criptoactivos pueden sufrir fuertes oscilaciones de precio y que existe incluso la posibilidad de perder toda la cantidad invertida. MiCA ha introducido más obligaciones y supervisión en Europa, pero no ha convertido las criptomonedas en inversiones sin riesgo ni ha creado un sistema de indemnización equivalente al que mucha gente asocia con otros productos financieros.
Pongamos un ejemplo muy simple.
Supón que inviertes 500 € y el activo cae un 50 %.
Te quedan 250 €.
La pregunta importante no es si esa caída “puede ocurrir”. En cripto debes asumir que movimientos muy fuertes son posibles.
La pregunta es otra:
¿Qué supondría para ti ver esos 500 € convertidos temporalmente en 250 €?
Si necesitarías ese dinero para pagar gastos, si te obligaría a vender o si estarías mirando el precio cada veinte minutos, probablemente has puesto demasiado.
No me gusta dar una regla universal del 1 %, 5 % o 10 % del patrimonio porque dos personas con el mismo dinero pueden tener situaciones completamente distintas.
Ingresos, ahorro disponible, deudas, horizonte, estabilidad laboral, otras inversiones y tolerancia al riesgo importan.
Precisamente por eso la siguiente clase del curso está dedicada entera a cuánto dinero invertir en criptomonedas.
Aquí quédate con una sola idea:
la cantidad correcta no es la máxima que puedes invertir, sino la que te permite equivocarte sin poner en peligro tus finanzas.
3. Qué criptomonedas miraría primero si estás empezando
Aquí aparece otra tentación bastante habitual.
Uno entra en un exchange, descubre que existen cientos de criptomonedas y piensa que necesita encontrar la más barata o la que tenga más potencial.
Pero que una moneda cueste 0,03 € no significa que esté barata.
Y que Bitcoin cueste miles de euros tampoco significa que necesites comprar un Bitcoin entero.
Puedes comprar fracciones.
Lo que importa no es el precio de una unidad. Importa qué activo estás comprando, qué valor crees que puede tener y qué riesgo estás asumiendo.
Si partes desde cero, yo estudiaría primero los activos grandes antes de aventurarme por proyectos mucho más pequeños.
Bitcoin
Bitcoin es el punto de partida natural para entender el mercado cripto.
Tiene una política monetaria conocida, una oferta máxima programada de 21 millones de BTC y una propuesta muy distinta de la mayoría de criptomonedas que aparecieron después.
Eso no significa que su precio tenga que subir.
Significa que existe una tesis que puedes estudiar.
Si todavía no la tienes clara, tienes una lección completa sobre qué es Bitcoin y cómo funciona.
Ethereum
Ethereum requiere otra forma de pensar.
Aquí ya no hablamos únicamente de un activo digital. Hablamos de una red sobre la que pueden funcionar aplicaciones, tokens, stablecoins, protocolos DeFi y contratos inteligentes.
Su tesis y sus riesgos son diferentes.
Antes de comprar ETH simplemente porque es “la segunda cripto más conocida”, entendería qué es Ethereum y para qué sirve.
¿Y las altcoins?
Aquí tendría bastante más cuidado.
Hay proyectos realmente interesantes. También hay tokens sin apenas utilidad, activos muy concentrados, narrativas que duran unos meses y criptomonedas que probablemente no existirán dentro de unos años.
Una posible rentabilidad mayor viene acompañada normalmente de más incertidumbre.
Si quieres explorar esta parte del mercado, empieza entendiendo qué son las altcoins y por qué su riesgo puede ser diferente.
Y antes de comprar cualquier proyecto simplemente porque alguien lo recomienda, aprende cómo analizar una criptomoneda antes de invertir.
Para mí, hay una prueba bastante útil:
si no puedes explicar en unas pocas frases qué has comprado, por qué crees que puede tener valor y qué podría hacer que tu tesis salga mal, todavía no estás preparado para comprarlo.
No pasa nada.
Seguir investigando también es una decisión de inversión.
4. Elige bien dónde comprar: un exchange añade su propio riesgo
Una vez sabes qué quieres comprar necesitas acceder al mercado.
La forma más sencilla para la mayoría de principiantes es utilizar un exchange de criptomonedas.
Puedes pensar en él como la plataforma que conecta tus euros con el mercado cripto: depositas dinero, introduces una orden y compras el activo.
En la siguiente parte del curso entrarás mucho más en detalle, pero puedes aprender ya qué es un exchange de criptomonedas y cómo funciona.
Aquí lo que me importa es otra cosa.
Elegir el exchange también forma parte de la inversión.
Yo revisaría, como mínimo:
- quién es la entidad que está detrás;
- dónde está autorizada;
- qué comisiones cobra;
- si puedes depositar y retirar euros con facilidad;
- qué criptomonedas ofrece;
- qué medidas de seguridad tiene;
- y si permite retirar tus criptomonedas a una wallet externa cuando quieras hacerlo.
Por qué recomiendo Bitvavo para empezar
Si tuviera que elegir una plataforma sencilla para alguien que quiere empezar a comprar criptomonedas desde España, Bitvavo es una de las primeras que tendría en la mesa.
Hay varias razones.
Bitvavo B.V. está autorizada como proveedor de servicios de criptoactivos bajo MiCA por la autoridad neerlandesa AFM. Esto importa especialmente ahora: la CNMV señala que, desde el 1 de julio de 2026, en España los proveedores deben estar autorizados por la propia CNMV o por otra autoridad competente de la Unión Europea.
Además, permite operar directamente con mercados en euros y publica una estructura de comisiones maker/taker. Para el primer tramo de volumen en pares cripto/EUR, su tarifa publicada actualmente es del 0,15 % para órdenes maker y del 0,25 % para taker. Estas condiciones pueden cambiar, así que yo las comprobaría siempre antes de operar.
También ofrece medidas como autenticación de doble factor, protección antiphishing, listas blancas y almacenamiento en frío para gran parte de los activos custodiados.
Puedes abrir una cuenta en Bitvavo desde nuestro enlace y acceder a la promoción de bienvenida disponible.
La promoción concreta puede ir cambiando, así que revisa el incentivo y sus condiciones en el momento de registrarte en lugar de dar por hecho una cantidad determinada.
Y un matiz importante.
Que un exchange esté autorizado no hace desaparecer el riesgo.
MiCA mejora el marco de supervisión y protección, pero no garantiza que una criptomoneda no vaya a caer ni convierte el saldo cripto en un depósito bancario garantizado. La propia CNMV insiste en esa diferencia.
Regulación sí.
“100 % seguro”, no.
5. Tu primera compra debería ser aburridamente sencilla
Una vez tienes decidido el activo, el importe y la plataforma, hacer la compra es probablemente la parte más fácil de todo el proceso.
A grandes rasgos:
- Creas y verificas tu cuenta.
- Proteges el acceso con 2FA.
- Depositas euros.
- Seleccionas la criptomoneda.
- Indicas cuánto quieres comprar.
- Compruebas precio, importe y costes.
- Confirmas la operación.
Y ya está.
No necesitas comprar un Bitcoin entero. Puedes introducir, por ejemplo, un importe en euros y recibir la fracción correspondiente de BTC.
Tampoco necesitas empezar utilizando futuros, margen o apalancamiento.
Yo no lo haría.
Comprar al contado ya te permite exponerte al precio de la criptomoneda sin añadir el riesgo de operar con dinero prestado o de sufrir una liquidación.
En la lección dedicada a cómo comprar criptomonedas paso a paso veremos la operativa con mucho más detalle. Aquí no quiero convertir esta guía en un tutorial de botones porque hay algo bastante más importante.
Después de comprar va a ocurrir una de estas tres cosas:
el precio subirá, bajará o se moverá lateralmente.
Parece una obviedad.
Pero conviene decidir antes qué vas a hacer en cada escenario.
Si compras únicamente porque está subiendo, una caída puede hacerte vender por miedo.
Si compras con una tesis, un horizonte y un límite de riesgo definidos, esa misma caída sigue siendo desagradable, pero al menos tienes un marco para decidir.
Ahí está la diferencia.
6. Comprar es solo la mitad: después vienen la custodia y la estrategia
Cuando compras criptomonedas en un exchange, normalmente la plataforma mantiene la custodia de los activos mientras los dejes allí.
Eso es cómodo.
La alternativa es retirarlos a una wallet sobre la que tú controles las claves.
Eso te da más control, pero también más responsabilidad.
Ninguna opción debería elegirse simplemente porque alguien repita “not your keys, not your coins” en Twitter.
Primero entiende qué implica cada una.
En la lección sobre exchange vs wallet veremos exactamente qué cambia en términos de custodia, comodidad, responsabilidad y riesgo.
Mientras tanto, si mantienes criptomonedas en un exchange, yo activaría como mínimo la autenticación de doble factor y tendría mucho cuidado con correos, enlaces y mensajes que intenten hacerse pasar por la plataforma.
En cripto no solo puedes perder dinero porque baje Bitcoin.
También puedes perderlo por un phishing, una contraseña comprometida, una transferencia a una dirección incorrecta, una estafa o una mala gestión de tus claves.
Por eso más adelante dedicaremos una lección completa a los riesgos de invertir en criptomonedas.
Y todavía queda una decisión más.
¿Vas a comprar una sola vez o vas a invertir periódicamente?
Una de las estrategias más sencillas de entender es el DCA: invertir una cantidad determinada de forma periódica sin intentar acertar continuamente cuál será el mejor día para comprar.
No significa que vayas a ganar dinero ni elimina el riesgo. Simplemente cambia el problema: en lugar de intentar adivinar constantemente el mercado, sigues una regla previamente definida.
Lo explicamos con ejemplos en qué es el DCA en criptomonedas y cómo funciona.
No tienes por qué utilizarlo.
Pero sí creo que deberías tener alguna estrategia.
“Ya veré qué hago” suele funcionar bastante peor cuando hay dinero y emociones de por medio.
Qué quiero que te lleves de esta lección
Invertir en criptomonedas desde cero no consiste en encontrar una moneda secreta ni en predecir dónde estará Bitcoin el mes que viene.
Consiste en construir un proceso que reduzca el número de decisiones estúpidas que puedes tomar por el camino.
Yo seguiría este orden:
entiende → limita el riesgo → elige el activo → elige la plataforma → compra → protege → sigue un plan.
Fíjate en que “buscar la criptomoneda que más va a subir” no aparece en ningún punto.
No es casualidad.
Puedes hacer todo bien y que tu inversión pierda valor. Esto sigue siendo un mercado de riesgo. Pero hay una diferencia enorme entre perder dinero después de asumir conscientemente un riesgo que entendías y perderlo porque compraste algo que no sabías explicar en una plataforma que tampoco habías investigado.
Lo primero forma parte de invertir.
Lo segundo es evitable.
Y ahora toca responder una pregunta que he dejado deliberadamente abierta durante toda esta lección:
¿cuánto dinero tiene sentido poner?
Continúa con la siguiente clase del curso: Cuánto dinero necesitas para invertir en criptomonedas.
Lección anterior: Qué son las stablecoins
Siguiente lección: Cuánto invertir en criptomonedas
